Верховная Рада Украины
Закон Украины
от 5 апреля 2001 года № 2346-ІІІ
(Извлечение)
<...>
Статья 21. Инициирование перевода
21.1. Инициирование перевода проводится путем:
1) представления инициатором в банк, в котором от-
крыт его счет, расчетного докуме!
1
та;
2) представления плательщиком в любой банк доку-
мента на перевод наличности и соответствующей суммы
денежных средств в наличной форме;
3) представления инициатором в соответствующее
учреждение — член платежной системы документа па пе-
ревод, используемого в соответствующей платежной сис-
теме для инициирования перевода;
4) использования держателем специального платеж-
ного средства для оплаты стоимости товаров и услуг или
для получения денежных средств в наличной форме;
5) представления получателем платежного требования
при договорном списании;
6) представления клиентом обслуживающему его бан-
ку надлежащим образом оформленного поручения на до-
говорное списание.
Статья 22. Инициирование перевода при помощи
расчетных документов
22.1. Инициирование перевода осуществляется по сле-
дующим видам расчетных документов:
1) платежное поручение;
2) платежное требование-поручение;
3) расчетный чек;
4) платежное требование;
5) мемориальный ордер.
Национальный банк Украины имеет право устанав-
ливать другие виды расчетных документов.
22.2. Клиент банка имеет право самостоятельно вы-
бирать виды расчетного документа (кроме платежного
требования), определенные настоящим Законом, для ини-
циирования перевода.
Платежное требование применяется в случаях, если
инициатором перевода выступает взыскатель или, при
договорном списании, получатель.
22.3. Расчетные документы, за исключением платеж-
ного требования-поручения, должны представляться ини-
циатором в обслуживающий его банк. Платежное требо-
вание-поручение представляется получателем денежных
средств непосредственно плательщику. Доставка платеж-
ного требования-поручения плательщику может осущес-
твляться банком, обслуживающим получателя денежных
средств, через обслуживающий плательщика банк, а также
при помощи средств связи.
Взыскатель имеет право представлять расчетные до-
кументы, инициирующие перевод со счета банка-рези-
дента, открытого в Национальном банке Украины, не-
посредственно в Национальный банк Украины.
22.4. При использовании расчетного документа иници-
ирование перевода считается 'завершенным с момента при-
ема банком плательщика расчетного документа к исполнению.
О П Л АТЕЖ Н Ы Х С И С Т Е М А Х И П ЕРЕВ О Д Е
Д Е Н Е Ж Н Ы Х С Р Е Д С Т В В У КРА И Н Е
^
Безналичные расчеты
ЛД&
Банки должны обеспечивать фиксирование даты при-
ема расчетного документа к исполнению.
22.5. Представление бумажных расчетных докумен-
тов в банк должно осуществляться клиентом лично, если
иное не предусмотрено договором.
Представление электронных расчетных документов
может осуществляться клиентом как лично на носителях
информации, так и при помощи предоставленных ему
обслуживающим банком программно-технических
средств, обеспечивающих связь с программно-техничес-
кими средствами этого банка. Программно-технические
средства со встроенной в них системой защиты инфор-
мации должны соответствовать требованиям, устанавли-
ваемым Национальным банком Украины.
22.6. Обслуживающий плательщика банк обязан про-
верить соответствие номера счета плательщика и его кода
(идентификационного номера, при его наличии, и т.п.)
и принимать данный документ к исполнению только в
случае их совпадения. Кроме того, обслуживающий пла-
тельщика банк проверяет полноту, целостность и досто-
верность данного расчетного документа в порядке, уста-
новленном Национальным банком Украины. В случае не-
соблюдения указанных требований ответственность за
ущерб, нанесенный плательщику, возлагается на обслу-
живающий плательщика банк.
Обслуживающий получателя банк обязан проверить
соответствие номера счета получателя и его кода (иден-
тификационного номера, при его наличии, и т.п.), со-
держащихся в расчетном документе, и зачислять денеж-
ные средства на счет получателя исключительно в слу-
чае их совпадения. В противном случае обслуживающий
получателя банк имеет право задержать сумму перевода
на срок до четырех рабочих дней для установления над-
лежащего получателя этих денежных средств. При невоз-
можности установления надлежащего получателя обслу-
живающий получателя банк обязан возвратить денежные
средства, переведенные по данному документу, обслужи-
вающему плательщика банку с указанием причины их
возврата. В случае несоблюдения вышеуказанного требо-
вания ответственность за ущерб, нанесенный субъектам
перевода, возлагается на обслуживающий получателя
банк.
22.7. В случае отказа по каким-либо причинам в при-
еме расчетного документа банк должен возвратить его
инициатору не позднее следующего операционного дня
банка с указанием причины возврата.
22.8. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов осу-
ществляется банками на договорной основе.
22.9. Банки исполняют расчетные документы в со-
ответствии с очередностью их поступления и исключи-
тельно в пределах остатка денежных средств на счетах
плательщиков, кроме случаев предоставления плательщи-
ку обслуживающим его банком кредита.
Порядок определения остатка денежных средств ус-
танавливается Национальным банком Украины.
^
БУХГАЛТЕРИЯ №27 ( 858) ■ 6 ИЮЛЯ 2009 ГОДА
19
ух
ОУ
са
-
З ако н У кр аи н ы
предыдущая страница 17 Бухгалтерия 2009 27 читать онлайн следующая страница 19 Бухгалтерия 2009 27 читать онлайн Домой Выключить/включить текст