НБУ. Инструкция
требований по защите информации и хранению средств за-
щиты и прекращать обслуживание клиента с помошыо си-
стемы при невыполнении им требований безопасности.
11.9. Для осуществления операций по счету клиента
(оплата коммунальных услуг, телефонных переговоров и
т.п.) с помощью системы «телефонный банкинг* (дистан-
ционное обслуживание клиентов с помощью телефонных
каналов связи) клиент в договоре банковского счета или
другом договоре о предоставлении банковских услуг ука-
зывает информацию, необходимую банку для списания им
денежных средств со счета клиента. Если это предусмотре-
но договором между банком и клиентом, то использова-
ние клиентом системы нс исключает возможную обработ-
ку банком документов клиента на бумажных носителях.
11.10. Идентификация клиента для доступа к систе-
ме «телефонный банкинг» осуществляется с помощью
средств идентификации, предусмотренных в договоре
между байком и клиентом.
Средства идентификации (номер клиента, личный
ПИН-код, совокупность цифровых и буквенных компо-
нентов и т.п.) банк предоставляет клиенту постю заклю-
чения договора.
11.11. Передача дистанционного распоряжения с по-
мощью системы «телефонный банкинг» и регистрация его
банком осуществляются по согласованному каналу дос-
тупа в автоматическом режиме.
Дистанционное распоряжение ечитастся переданным кли-
ентом и принятым банком к исполнению, если клиент:
для доступа к системе ввел правильное значение сред-
ства идентификации;
ввел код операции и все параметры, запрашиваемые
системой;
подтвердил это распоряжение.
Банк, обслуживающий плательщика, осуществляя на ос-
новании дистанционного распоряжения плательщика спи-
сание денежных средств с его счета, оформляет расчетный
документ, в реквизите «Назначение платежа» которого ука-
зывает информацию о платеже и документы, на основании
которых осуществляется перечисление денежных средств.
Приложение 8
Если клиент нс подтвердил распоряжение на осуще-
ствление операции, то банк операцию не выполняет, о
чем информирует клиента.
11.12. Если в банке возникает необходимость выяснить
личность клиента, суть деятельности, финансовое положе-
ние, а клиент не предоставит документы и сведения, под-
тверждающие эти данные, или умышленно предоставит
ложные сведения о себе, то банк оставляет без исполнения
электронный расчетный документ/дистаншоппос распоря-
жение, переданное по телефону. Банк уведомляет клиента
средствами системы о причине неисполнения электронно-
го расчетного документа/дистанциомного распоряжения
(с обязательной ссылкой на статью 64 Закона Украины
«О банках и банковской деятельност и» и на этот пункт).
11.13. Если операция содержит признаки подлежащей
финансовому мониторингу, то банк может отказать кли-
енту в исполнении электронного расчетного документа/
дистанционного распоряжения, переданного по телефону.
Банк уведомляет клиента средствами системы о причине
отказа в исполнении электронного расчетного докумен-
та/дистанционного распоряжения (с обязательной ссылкой
на часть 2 статьи 7 Закона Украины «О предупреждении
и противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем» и на этот пункт).
11.14. Банк должен обеспечить хранение информа-
ции об электронных расчетных документах/дистаниион-
ных распоряжениях, которые не исполнены по причи-
нам, указанным в пунктах 11.12 и 11.13 этой главы, и
включить эту информацию в архив системы для хране-
ния в течение установленного срока.
11.15. Также банк возвращает электронный расчет-
ный документ без исполнения согласно главе 2 настоя-
щей Инструкции, о причине возврата которого уведом-
ляет клиента средствами системы (с обязательной ссыл-
кой на статью закона Украины, в соответствии с кото-
рой электронный расчетный документ нс может быть ис-
полнен, или/и главу/пункт нарушенного нормативно-
правового акта Национального банка).
Директор Департамента платежных систем В. КРАВЕЦ
Приложение 8
к Инструкции о безналичных расчетах
в Украине в национальной валюте3
У к а з а н и я
по зап о л н ен и ю р екви зи то в расчетн ы х д о к у м ен то в на б у м а ж н ы х
носителях, их р еестр о в и зая в л ен и я о б откры тии а к к р ед и т и в а
1. Настоящие указания содержат требования по заполнению реквизитов расчетных документов, их рее-
стров и заявления об открытии аккредитива.
2. В настоящих указаниях слово «Банк» означает банки, обслуживающие плательщика, получателя, взыс-
кателя.
поля
Название
реквизита
Требования по заполнению реквизита
1
Название документа
Указывается название расчетного документа или реестра, предусмотренного Инструкцией о
безналичных расчетах в Украине в национальной валюте (далее — Инструкция)
2
Код расчетного
документа
Указывается код расчетного документа по Государственному классификатору управленческой
документации, утвержденному приказом Госстандарта Украины от 06.11.96 г. № 472.
Код должен соответствовать названию расчетного документа, указанному в поле 1
3
Указывается номер расчетного документа (реестра, заявления об открытии аккредитива), который
может включать как цифры, так и буквы
’Приложение
с изменениями, внесенными согласно постановлению Правления НБУ от 15.05.2009 г. № 296 (прим. ред.).
БУХГАЛТЕРИЯ № 27(858) В б ИЮЛЯ 2009 ГОДА
предыдущая страница 54 Бухгалтерия 2009 27 читать онлайн следующая страница 56 Бухгалтерия 2009 27 читать онлайн Домой Выключить/включить текст